概率权:“算”出来的富人思维 — 作者:罗振宇

作者: editor 分类: 微信上的推荐 发布时间: 2017-03-30 16:27 ė 6评论关闭

最近我看到一篇很有趣的文章——《被抛弃的概率权》,作者叫老喻,是一位加拿大华人,他在文中提出了一个叫“概率权”的概念,很有意思。

 

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我们先来看一道选择题。

假设你现在面对两个按钮:

如果你按下第一个按钮,直接给你一百万美元;

如果按下第二个按钮,你有一半的机会拿到一亿美元,当然还有一半机会什么都没有。

这两个按钮只能选一个,你选哪个?

我拿这道题在办公室里同事当中测试了一下,大部分人都选择直接拿一百万美元走人。因为这本来就是飞来横财,拿了入袋为安。

而另一个选项一亿美元,万一按下去,什么都拿不到呢?我的小心脏啊,根本承受不了这个损失。

这么选的人,风险偏好比较小。

当然,也有人选择按第二个按钮的,这种人风险偏好比较大。他们的理由也很简单,反正是飞来横财,那不如赌一把。

那我就继续追问:你这么选的话,如果正好落在那不幸的50%上,什么都拿不到,你会特别懊悔和心疼吗?

他们想想说,好像也有点,连一百万美元那只煮熟的鸭子也飞了啊。

 

2

那正确答案是什么呢?

当然是选有50%的机会拿到一亿美元。但是,我给出的理由不一样。

一个熟知现代社会规则的人,会这么处理:

第二个按钮,如果按下去有50%的机会拿到一亿美元,那么按照概率,这个按钮的选择权价值就是5000万美元。

我承受不了这个损失,那好,我把这价值5000万的机会卖给一个有能力去赌的人,比如说用2000万美元跟他成交。那对于买的人来说,用2000万美元买一个价值5000万美元的概率权,在账面上是非常划算的。

而你现在有2000万美元了,是不是比选第一个100万美元强得多?

好,你可能会说,我找不到愿意赌那么大的人。

那我们优化一下上面的方案——找一个比你有钱的人,你说:“我把这个选择权卖给你,但是首付100万美元,如果你中了一个亿,我要求再分成一半,你觉得怎么样?”

对你来说,100万美元他作为首付给你,已经落袋为安了,剩下就让他去赌个运气,反正也比第一个选择强。

而对买家来说呢,他是拿100万美元的成本去赌5000万美元的一半概率,这个买卖他也非常划算,他会干的。

接着往下想,这个方案还有没有更近一步优化的空间呢?

还有,当然那就更复杂了。

比如,把这个选择权切碎了发行彩票,这样就更是稳赚不赔,当然这个普通人就干不了了,得有政府授权。

 

3

听到这里,你可能会觉得有点奇怪:

开始的时候,我面对的选择,明明一个是确定的,一个是不确定的。可是这不确定的最后怎么就变得确定了呢?而且收益要高得多呢?

对啊,这个例子里面,藏了这个世界一个绝大的秘密,就是——穷人思维和富人思维的区别。请注意,我这里说的是穷人思维和富人思维,而不是指穷人和富人。

我们人生在世,时时刻刻都面对各种各样的选择。每一个选择背后,都有成和败的概率。

穷人思维,就倾向于拿到确定的东西,他不要概率权。

而富人思维正好相反,每次选择的时候都愿意根据成功的概率来下注,不管每一次的成败、输赢,他一直都坚持这么下注。

请注意,珍视概率权,不是让你去赌,而是跳出自己的直觉本能,用概率的思维去思考自己的每一个选择。

如果概率权算得过账来,那就勇敢去下注,比如说用100万美元的价格去试试50%的机会拿到一亿美元的概率权。

从直觉上来看,虽然有风险,但是在概率思维看来,这已经是划算得不能再划算的买卖了。

 

4

穷人不珍视概率权,不是不去赌,他们反而更容易去赌一些极小概率的事情。比如花钱买彩票,两块钱两块钱地买,想博一个发财梦。

但是明白彩票原理的人都知道,这成功的可能性几乎为零。

而组织销售彩票的人,他是按照概率思维来设计这个机制和游戏的,他们反而是稳赚不赔的。所以你看,就彩票这件事来说,是穷人在补贴富人。

举个例子,你看富人是怎么想的。

扎克伯格,Facebook的老板,他当年刚创立Facebook公司4个月,就有人出价1000万美元要收购他的公司,两年后,雅虎公司出价10亿美元收购。

其间当然还有很多次机会,谷歌、新闻集团等等都曾经有过收购意向,每次出价对于当时的扎克伯格来说,都是一次大发横财、从此可以花天酒地的机会,但是每一次扎克伯格都拒绝了。

你是马上就拿到10个亿,还是以百分之几的可能性,也就是概率,在数年之后拿到1000个亿?这是一个选择,你看,扎克伯格面对的这个选择,跟我们今天刚开始举的那两个按钮的例子是不是很像?

几年之后,另一家创业公司Snapchat用类似的方式拒绝了扎克伯格的30亿美元收购的邀请。

这就是硅谷的精神之一,它可不仅仅是发财梦,它是一种财富观,是一种雄心壮志,是一种对概率权的把握。

 

5

我创业几年,说实话刚开始也是不太理解那些风险投资人的逻辑。

一个创业项目,看起来不是很靠谱,没有任何确定性,投资人居然就敢成百万、上千万、上亿的钱白给创业者花,而且还只占很少的股份。按照直觉思维来看,这些投资人不是疯了吗?

但其实,这是因为人家风险投资人看世界,和我们普通人的角度不一样——

他们是看概率权的。

一个创业公司,刚开始可能没有盈利,但是投资人已经把这个行业的前途,这个创业者、创业团队的素质和未来的市场风险等等都用概率思维给算过了,给出了一个估值。

这个估值虽然是纸面财富,但是它包含了一系列概率的算计,它是真实的市场定价。风险投资人他就这么一直下注,一直下注,下了很多次之后,只要有一次大赚,就全部回来了。

所以,风险投资不是外面看起来的那样,是赌博,是猜钢镚,它是有一个精密算法的财富游戏。

 

6

那怎么摆脱穷人思维,把握概率权呢?

我刚才提到的那篇文章中就说到,我们普通人最缺乏的,其实不是钱,而是有一个老爸随时随地告诉我,你很牛。

那为什么书香门第或者财富世家会出一大串的牛人,除了基因、资源这方面的原因,可能还有以下几个原因:

(1)你从小就有足够高的参照点,不会被小利益勾走,更能承受风险(其实是低概率的),从而捕获高回报。

就像最开始的例子,如果你家里已经有了1000万美元,你对那白来的100万美元就没有那么饥渴,你受到的诱惑就没有那么大。

(2)身边一群人的示范效应,你老爸、叔叔、伯伯会不断告诉你要往前看,你行的,你是很牛的,你的出息绝不仅仅是现在这些。

(3)在这样的环境里长大,你内心的理想、激情有更大的机会被点燃。

可惜,我们绝大多数人不会出生在书香门第或者是财富世家,那怎么办?

对,这就是这个世界留给每一个人的一道后门。

你可以通过学习,通过认知升级,通过改变自己的大脑,通过克服自己与生俱来的本能,认识概率权,掌握概率权。

要知道,这是我们脑子里发生的事情,虽然它千难万难,但是毕竟我们不需要任何额外的资源,没有任何人能够阻止它发生。





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